Twee mannen verdacht van bankhelpdeskfraude: 34 slachtoffers voor ruim €285.000 opgelicht
Twee mannen van 31 en 25 jaar stonden 1 september afzonderlijk terecht voor grootschalige bankhelpdeskfraude. In totaal werden 34 mensen slachtoffer en maakten de fraudeurs volgens het Openbaar Ministerie (OM) ruim 285.000 euro buit.
De 31-jarige verdachte zou volgens het OM zestien slachtoffers voor in totaal 35.000 euro hebben opgelicht. De 25-jarige verdachte wordt ervan beschuldigd achttien slachtoffers voor ruim 250.000 euro te hebben opgelicht.
Hoewel het om twee verschillende strafzaken gaat, vertoont hun werkwijze opvallende overeenkomsten.
Online fraude via Google Pay
Door aangifte van ABN AMRO kwam de zaak tegen de 31-jarige verdachte aan het rollen. De bank had meldingen ontvangen van verschillende klanten en startte zelf een onderzoek.
Het OM meldt dat bij deze slachtoffers telkens dezelfde oplichtingstruc werd gebruikt. Slachtoffers ontvingen een sms waarin werd gewaarschuwd voor een bepaalde handeling of transactie. Hadden ze die niet zelf uitgevoerd? Dan moesten ze bellen naar het telefoonnummer dat in het bericht stond. Deze sms’jes worden namens meerdere bedrijven verstuurd, zoals ICS, ING en Google.
Wie belde, kreeg een fraudeur aan de lijn die zich voordeed als bankmedewerker. De fraudeur vroeg het slachtoffer om kaartgegevens door te geven, waaronder het kaartnummer, pasnummer en de CVC-code. Vervolgens ontvingen slachtoffers een sms-code die zij ook moesten voorlezen.
Met deze gegevens konden de fraudeurs volgens het OM Google Pay koppelen aan de bankrekening van het slachtoffer. Vervolgens konden zij daarmee betalen bij winkels.
Pinpas en kostbaarheden aan de deur opgehaald
In de zaak tegen de 25-jarige verdachte werd een andere variant van bankhelpdeskfraude gebruikt. Hij werkte samen met andere fraudeurs die zich voordeden als bankmedewerkers.
De fraudeurs belden slachtoffers op en vertelden dat er verdachte activiteiten op hun rekening waren geconstateerd. Daarop moest zogenaamd snel actie worden ondernomen. Tijdens het gesprek werden slachtoffers overgehaald hun pincode door te geven.
Vervolgens kwam iemand bij hen thuis langs om hun bankpas op te halen. In sommige gevallen namen de fraudeurs ook andere kostbaarheden mee. “In alle gevallen is tijdens en na de oplichtingen geld gepind, en in sommige gevallen zijn er ook dure sieraden aangekocht bij een juwelier”, meldt het OM.
Volgens het OM heeft de verdachte zich bijna een jaar lang op verschillende plekken in Nederland schuldig gemaakt aan het medeplegen van oplichting en diefstal. Achttien slachtoffers zouden samen voor meer dan 250.000 euro zijn opgelicht. In één zaak deed de politie zich voor als lokoma- of opa, waardoor de verdachte op heterdaad kon worden betrapt.
Duizenden slachtoffers per jaar
Jaarlijks worden duizenden mensen slachtoffer van bankhelpdeskfraude. De officieren van justitie zeggen hierover dat dit een fenomeen is waarbij bewust oudere kwetsbare slachtoffers worden uitgekozen. Oplichters kunnen hiermee jaarlijks miljoenen euro’s buitmaken. “De gevolgen voor slachtoffers zijn ingrijpend. Het gaat niet alleen om financiële schade; slachtoffers ervaren ook gevoelens van onveiligheid en verlies van vertrouwen in de medemens”, melden de officieren.
Het OM eist tegen de 31-jarige man een gevangenisstraf van drie jaar. De rechtbank doet op 15 september uitspraak in zijn zaak. Tegen de 25-jarige man is vier jaar cel geëist. Daarnaast wil het OM dat hij ruim 150.000 euro terugbetaalt. De rechtbank doet op 22 september uitspraak in zijn zaak.